134_431202_pracownik_do_spraw_ubezpieczen.doc

Pracownik do spraw ubezpieczeń

(431202)

Pracownicy biurowi

Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej, Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich

Publikacja opracowana w ramach projektu systemowego pn. „Rozwijanie zbioru krajowych standardów kompetencji zawodowych wymaganych przez
pracodawców”. Priorytet I PO KL, Działanie 1.1

Krajowy standard kompetencji zawodowych

Pracownik do spraw ubezpieczeń (431202)

© Copyright by Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich, Warszawa 2013

Kopiowanie i rozpowszechnianie może być dokonane za podaniem źródła

ISBN               978-83-7951-000-9 (całość)

ISBN               978-83-7951-134-1 (134)

Nakład 1000 egz.

Publikacja bezpłatna

Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich

00-697 Warszawa, Aleje Jerozolimskie 65/79, tel. (22) 237-00-00, fax (22) 237-00-99

e-mail: sekretariat@crzl.gov.pl    http://www.crzl.gov.pl

Wydawnictwo Naukowe Instytutu Technologii Eksploatacji – Państwowego Instytutu Badawczego

26-600 Radom, ul. K. Pułaskiego 6/10, tel. centr. (48) 364-42-41, fax (48) 364-47-65

e-mail: instytut@itee.radom.pl                  http://www.itee.radom.pl

Spis treści

1.              Dane identyfikacyjne zawodu                             4

1.1.              Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu w klasyfikacjach                            4

1.2.              Notka metodologiczna i autorzy                            4

2.              Opis zawodu                            6

2.1.               Synteza zawodu                             6

2.2.               Opis pracy i sposobu jej wykonywania, obszary występowania zawodu                             6             

2.3.               Środowisko pracy (warunki pracy, maszyny i narzędzia pracy, zagrożenia, organizacja pracy)                             6

2.4.               Wymagania psychofizyczne, zdrowotne, w tym przeciwwskazania do wykonywania zawodu                             7

2.5.               Wykształcenie i uprawnienia niezbędne do podjęcia pracy w zawodzie                            7

2.6.               Możliwości rozwoju zawodowego, potwierdzania/wali-dacji kompetencji                            8

2.7.               Zadania zawodowe                            8

2.8.               Wykaz kompetencji zawodowych                            9

2.9.              Relacje między kompetencjami zawodowymi a poziomem kwalifikacji w ERK/PRK                            9

3.              Opis kompetencji zawodowych                             10

3.1.               Obsługiwanie klientów w zakresie ubezpieczeń Kz1                             10

3.2.               Sporządzanie i archiwizowanie dokumentacji ubezpieczeniowej Kz2                             11

3.3.               Kompetencje społeczne KzS                             12

4.              Profil kompetencji kluczowych                            13

5.              Słownik                            14

1. Dane identyfikacyjne zawodu

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu
w klasyfikacjach:

Według Klasyfikacji zawodów i specjalności na potrzeby rynku pracy (KZiS 2010):

431202 Pracownik do spraw ubezpieczeń

Grupa wielka 4 – Pracownicy biurowi (w Międzynarodowej Klasyfikacji Standardów Edukacyjnych ISCED 2011 – poziom 4).

Grupa elementarna 4312 – Pracownicy do spraw statystyki, finansów i ubezpieczeń (w Międzynarodowym Standardzie Klasyfikacji Zawodów ISCO-08 odpowiada grupie 4312 Statistical, finance and insurance clerks).

Według Polskiej Klasyfikacji Działalności (PKD 2007):

Sekcja K. Działalność finansowa i ubezpieczeniowa, Dział 65. Ubezpieczenia, reasekuracja oraz fundusze emerytalne, z wyłączeniem obowiązkowego, ubezpieczenia społecznego, Grupa 65.1. Ubezpieczenia.

1.2. Notka metodologiczna i autorzy

Opis standardu kompetencji zawodowych wykonano na podstawie: analizy źródeł (akty prawne, klasyfikacje krajowe, międzynarodowe) oraz głównie wyników badań analitycznych na 15 stanowiskach pracy w 9 przedsiębiorstwach (duże – 4, średnie – 1, mikro – 4, w tym usługowych – 9), przeprowadzonych w marcu 2013 r.

Zespół Ekspercki:

·       Roman Kraczla – były pracownik Amplico Life w Katowicach,

·       Elżbieta Ziółkowska – były pracownik PZU Życie w Gdańsku,

·       Marek Bogacz – były pracownik T.U Allianz w Katowicach,

·       Jadwiga Furgalska – PHU W. Lewandowski, Sp. z o.o. w Łodzi.

Ewaluatorzy:

·       Aleksander Ryłko – ING Usługi finansowe S.A. w Katowicach,

·       Agnieszka Łukaszewska – były pracownik Ecorys Polska Sp. z o.o. w Warszawie.

Recenzenci:

·       Jerzy Góralski – TU Inter Risk w Warszawie,

·       Małgorzata Łukaszewska – Regionalny Ośrodek Doskonalenia Nauczycieli „WOM” w Katowicach.

Komisja Branżowa (zatwierdzająca):

·       Romuald Chałas (przewodniczący) – przedstawiciel pracodawców Auto Guard & Insurance w Warszawie,

·       Marek Kurowski – Polska Izba Ubezpieczeń w Warszawie,

·       Andrzej Strębski – Ogólnopolskie Porozumienie Związków Zawodowych w Warszawie.

Data zatwierdzenia:

·       15.10.2013 r.

2. Opis zawodu

2.1. Synteza zawodu

Pracownik do spraw ubezpieczeń uczestniczy w zawieraniu z klientem umowy ubezpieczenia i/lub obsługuje klienta w zakresie zawartych umów.

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania,
obszary występowania zawodu

Pracownik do spraw ubezpieczeń jest zawodem o charakterze biurowym i usługowym. Najczęściej zatrudniany jest w agencjach i multi-agencjach ubezpieczeniowych, przedsiębiorstwach brokerów ubezpieczeniowych, w salonach samochodowych lub bezpośrednio w zakładach ubezpieczeń. Celem jego pracy jest pośredniczenie w zawieraniu umów ubezpieczenia, a jednym z głównych zadań jest obsługa klienta. Pracownik do spraw ubezpieczeń na podstawie informacji otrzymanych od klienta przygotowuje oferty ubezpieczenia, przedstawia je klientowi i pośredniczy w zawieraniu umowy ubezpieczenia – wprowadzając dane do wniosku lub/i polisy ubezpieczeniowej oraz wystawiając stosowny dokument. Prowadzi i archiwizuje dokumentację ubezpieczeniową. Pracownik do spraw ubezpieczeń monitoruje terminy odnowienia zawartych umów ubezpieczenia, wprowadza zmiany zgodnie z dyspozycjami klienta, wydaje zaświadczenia dotyczące historii przebiegu umowy. Do jego zadań należy administrowanie bazą danych klientów i wykorzystanie tej bazy do celów promocyjnych poprzez korespondencyjny, telefoniczny lub bezpośredni kontakt z klientem.

2.3. Środowisko pracy (warunki pracy, maszyny
i narzędzia pracy, zagrożenia, organizacja pracy)

Praca w zawodzie pracownika do spraw ubezpieczeń wykonywana jest w pomieszczeniach zamkniętych, na stanowisku wyposażonym w urządzenia biurowe (komputer, telefon, fax, skaner, kserokopiarka). Jest to zazwyczaj wielogodzinna praca w pozycji siedzącej, dlatego szczególnie ważne jest organizowanie stanowiska pracy zgodnie z zasadami BHP i wymaganiami ergonomii. Zagrożeniem dla zdrowia występującym w tym zawodzie są obciążenia układu mięśniowo-szkie-letowego, narządu wzroku, zaburzenia psychosomatyczne związane ze stresem i odpowiedzialnością. Czas i organizacja pracy pracownika do spraw ubezpieczeń związana jest bezpośrednio z koniecznością kontaktu z klientem i przebiega w systemie jednozmianowym.

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne,
w tym przeciwwskazania do wykonywania zawodu

Pracownik do spraw ubezpieczeń powinien cechować się zadaniowym podejściem do obowiązków, zdolnościami interpersonalnymi i właściwym odczytywaniem potrzeb klienta. Powinno cechować go zdyscyplinowanie i wytrwałość w wykonywaniu powierzonych zadań, a także umiejętność pracy pod presją czasu. Wymagana jest również umiejętność analitycznego myślenia, wysoki poziom spostrzegawczości i szybka orientacja, a także zdolność koncentracji i podzielność uwagi. Przeciwwskazaniem do wykonywania zawodu są wady wzroku i słuchu nie podlegające korekcji oraz schorzenia układu kostno-stawowego uniemożliwiające długotrwałą pracę w pozycji siedzącej. W zawodzie mogą być zatrudnione osoby z niepełnosprawnością ruchową kończyn dolnych.

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezbędne do podjęcia pracy w zawodzie

Pracownik do spraw ubezpieczeń powinien posiadać wykształcenie średnie ogólne lub średnie zawodowe o kierunku związanym z ekonomią, marketingiem. Kompetencje niezbędne do wykonywania zawo...